Fundos de ações: Entenda tudo sobre o funcionamento desse investimento e se vale a pena investir!

A popularidade do investimento em ESG continua aumentando. Existem algumas razões para isso, e elas vão além da boa vontade.

O investimento em ESG – investindo em empresas que atendem a certos requisitos ambientais, sociais e de governança – recentemente aumentou em popularidade. Mais empresas estão enfrentando pressão do público para reduzir seu impacto na Terra, ser percebidas como tratando bem seus trabalhadores e empregando práticas mais transparentes e amigáveis ​​aos acionistas.

Os investidores investiram US$ 46 bilhões líquidos em fundos “globais e sustentáveis” durante o primeiro trimestre, enquanto extraíam US$ 385 bilhões líquidos dos fundos de ações em geral.

Quando a pandemia chocou o mercado de ações, os fundos de ações de todas as faixas sofreram perdas – mas os fundos globais sustentáveis ​​não foram tão afetados.

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A Morningstar, que coloca fundos sustentáveis ​​em categorias padrão, ao lado de fundos convencionais comparáveis, descobriu que os retornos de 70% dos fundos de ações sustentáveis ​​nos EUA foram classificados na metade superior de suas categorias no primeiro trimestre de 2020.

Embora seja bom pensar que a força dos fundos ambientais e sustentáveis ​​se deva apenas à boa vontade dos investidores, há várias razões para que esses fundos tenham ajudado.

Por que os fundos sustentáveis ​​lideram?

Fundos sustentáveis ​​tendem a evitar setores afetados pela propagação do vírus. Os fundos foram ajudados por ter uma exposição menor as ações de energia do que os índices de mercado, pois as ações de energia caíram mais do que qualquer outro setor durante o trimestre, de acordo com Jon Hale, chefe de pesquisa de sustentabilidade da Morningstar.

Os fundos também geralmente têm excesso de peso em ações de tecnologia da informação, que foi o setor com melhor desempenho no primeiro trimestre e vem se saindo bem há anos. As empresas de tecnologia têm uma pontuação alta em conformidade com ESG, pois elas não tendem a estar associadas a problemas como grandes pegadas de carbono (embora com suas controvérsias em relação à verificação de fatos e à privacidade, muitas pessoas possam não ver essas empresas como virtuosas).

É claro que os investidores compram fundos ESG por diferentes razões. Alguns investidores estão comprando ações compatíveis com ESG porque as empresas são percebidas como bem ambiental ou social, enquanto outros estão comprando porque acreditam que é uma estratégia de negócios inteligente.

Por exemplo, há muitos investidores que não se considerariam investidores de impacto, mas não querem estar excessivamente expostos a combustíveis fósseis agora, porque simplesmente não acham que isso faz parte da economia.

Da mesma forma, alguns investidores de ESG querem possuir empresas que têm opções veganas por razões ambientais, enquanto outros o fazem porque as tendências sociais mostram que há uma demanda por produtos veganos ou porque as empresas podem ter um mercado maior entre a geração do milênio.

Muitos dos critérios que as empresas precisam atender para serem considerados compatíveis com ESG dizem respeito ao gerenciamento de riscos – algo que foi lembrado pelas empresas durante a pandemia. Você esperaria que uma empresa que possui medidas muito boas para gerenciar os riscos entre seus funcionários – seus fornecedores, sua base de clientes, operações – se saísse melhor, que fossem mais resilientes, porque era melhor gerenciada.

Como escolher fundos ESG

Ao investir em fundos ESG, é importante fazer sua lição de casa, assim como em qualquer outro tipo de investimento.

Sempre que você estiver investindo, verifique se possui um portfólio bem diversificado que corresponda à sua tolerância a riscos. Ao analisar os fundos ESG, escolha aqueles que correspondem à sua tolerância ao risco, acrescenta ele.

Para julgar um perfil financeiro dos fundos, onde você poderá ver o desempenho em vários períodos, como três, cinco e dez anos em relação aos demais. Você também pode ver seu índice de despesas, essencialmente quanto o fundo cobra os investidores em taxas de administração e grau de administração.

Quanto a julgar se as credenciais ESG de um fundo estão alinhadas com seus valores, você é a melhor pessoa para fazer isso. É importante ler atentamente como um fundo ESG seleciona ações para que você não invista em um fundo que apenas parece apoiar questões importantes para você.

A maioria dos fundos tem os detalhes de suas seleções de ações disponíveis on-line que você pode ler para garantir que seu investimento esteja alinhado com seus valores sociais ou ambientais.

Ao fazer sua pesquisa, você pode obter um pouco mais de percepção de como os fundos ESG buscam apoiar várias causas.